Você pode transferir praticamente qualquer ativo para a sua anuidade, incluindo dinheiro, ações, títulos, metais preciosos, um negócio, veículos, notas, ou outros créditos. Uma vez que esses ativos são diferidos sobre o lucro ou aumento de capital dos ativos, enquanto eles permanecem na anuidade.
É possível estruturar uma transferência de ativos para a anuidade para que o imposto especial sobre o consumo seja legalmente evitado. Esta é uma troca livre de impostos dos ativos para a anuidade.
Devidamente estruturado, não há imposto sobre ganhos de capital na troca de ativos apreciados pela anuidade. Uma vez na anuidade, o ativo pode, se assim o desejar, ser imediatamente vendido através da anuidade, novamente incorrer em nenhum imposto sobre ganhos de capital.
Se a anuidade é de propriedade de um trust offshore, após a sua morte a anuidade é extinta e as receitas passam a ser propriedade do trust. Estes rendimentos são depois distribuídos pelo Agente Fiduciário ao beneficiário (s) do trust de acordo com suas instruções, tal como estabelecido no contrato fiduciário, evitando assim sucessões e tributação imobiliária.
Em última instância, você faz. Você faz isso por: (1) assegurar que o consultor de investimentos independente que você escolher para gerir a sua conta é alguém que compartilha a sua filosofia de investimento, e / ou (2) o investimento em fundos que você mesmo escolher.
Dentro de certos limites estabelecidos pela lei dos EUA, os empréstimos podem ser feitos de parte do investimento da sua anuidade em condições muito favoráveis para você, o seu trustee ou o seu trust.
É extremamente difícil para os credores ou outros requerentes anexar os ativos de uma anuidade offshore. Trata-se, para todos os efeitos práticos, impossível para eles fazerem isso, se a anuidade é realizada por um trust numa jurisdição de proteção de ativos, como o Belize.